A PSZÁF E-I-1151/2007. számú határozata a CIB Bank Zrt. és az IEB Zrt. egyesülésének engedélyezéséről

A CIB Közép-Európai Nemzetközi Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság (székhelye: 1027 Budapest, Medve u. 4-14.)

valamint

az Inter-Európa Bank Zártkörűen Működő Részvénytársaság (székhelye: 1054 Budapest, Szabadság tér 15.)

egyesülésének engedélyezése iránt, a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletéhez, a két Bank együttesen meghatalmazott jogi képviselője, az Ormai és Társai C'M'S' Cameron McKenna Ügyvédi Iroda (székhelye: 1053 Budapest, Károlyi Mihály u. 12.) útján benyújtott kérelem alapján - a Magyar Nemzeti Bank véleményét figyelembe véve -az alábbi határozatot hozom:

1. Engedélyezem a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság végzésétől függő hatállyal, hogy a 2007. szeptember 27. napján kelt Egyesülési szerződés alapján az Inter-Európa Bank Zrt. 2007. december 31-i hatállyal beolvadjon a CIB Közép-Európai Bank Zrt-be az alábbiak szerint:

1.1. Az egyesülés után létrejövő részvénytársaság

neve: CIB Bank Zrt. -a továbbiakban: jogutód Bank -

székhelye: 1027 Budapest, Medve u. 4-14.

típusa: bank

igazgatóságának tagjai:

dr. Surányi György az Igazgatóság elnöke-külső tag

dr. Török László vezérigazgató,ügyvezető-belső tag

Bertalan Imre ügyvezető-belső tag

Paolo Sarcinelli külső tag

Massimo Pierdicchi külső tag

Paolo Baessato külső tag

felügyelő bizottságának tagjai:

Norbert Becker a Felügyelő Bizottság elnöke

Antonio Stillittano tag

Wéber Andrea munkavállalói tag

1.2. A jogutód Bank a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. törvény - a továbbiakban: Hpt. - 3.§ (1) és (2) bekezdésében felsorolt pénzügyi szolgáltatások és kiegészítő pénzügyi szolgáltatások közül az alábbiak üzletszerű végzésére jogosult:

Hpt. 3.§ (1) bekezdés

a) betét gyűjtése és más visszafizetendő pénzeszköz - saját tőkét meghaladó mértékű - nyilvánosságtól történő elfogadása,

b) hitel és pénzkölcsön nyújtása,

c) pénzügyi lízing,

d) pénzforgalmi szolgáltatások nyújtása,

e) elektronikus pénz, valamint készpénz-helyettesítő fizetési eszköz kibocsátása, illetőleg az ezzel kapcsolatos szolgáltatás nyújtása,

f) kezesség és bankgarancia vállalása, valamint egyéb bankári kötelezettség vállalása,

g) valutával, devizával - ide nem értve a pénzváltási tevékenységet -, váltóval, illetve csekkel saját számlára vagy bizományosként történő kereskedelmi tevékenység,

h) pénzügyi szolgáltatás közvetítése (ügynöki tevékenység),

i) letétkezelés kollektív befektetések részére,

j) letéti szolgáltatás, széfszolgáltatás,

k) hitel referencia szolgáltatás,

Hpt. 3.§ (2) bekezdés

a) pénzváltási tevékenység.

1.3. A jogutód Bank a tőkepiacról szóló 2001. évi CXX. törvény - a továbbiakban: Tpt. - 81.§-ában felsorolt befektetési szolgáltatások és kiegészítő befektetési szolgáltatások közül az alábbiak üzletszerű végzésére jogosult:

Tpt. 81.§ (1) bekezdés

a) bizományosi tevékenység,

b) kereskedelmi tevékenység,

c) egyéni portfoliók egyedi kezelése a befektető által adott megbízás alapján (portfoliókezelés),

d) jegyzési garanciavállalás,

e) ügynöki tevékenység,

f) az értékpapír forgalomba hozatalának szervezése és az ehhez kapcsolódó szolgáltatás,

Tpt. 81.§ (2) bekezdés

a) értékpapírok letéti őrzése és az azzal kapcsolatos nyilvántartások vezetése,

b) értékpapír letétkezelés,

c) befektetési hitel nyújtása a befektetőknek,

d) tanácsadás társaságoknak tőkeszerkezettel, üzleti stratégiával összefüggő kérdésekben és szolgáltatás vállalati fúziók és befolyásszerzés esetében,

e) nyilvános vételi ajánlat útján részvénytársaságokban történő befolyásszerzés szervezése és az ehhez kapcsolódó szolgáltatás,

f) befektetési tanácsadás,

g) ügyfélszámla-vezetés,

h) értékpapírszámla vezetés.

1.4. A jogutód Bank a Hpt. 4.§ (3) bekezdésében alapján jogosult az alábbi tevékenységek üzletszerű végzésére:

- aranykereskedelmi ügylet,

- értékpapír kölcsönzés,

- a biztosítókról és a biztosítási tevékenységről szóló 2003. évi LX. törvény (Bit.) 33.§ (4) bekezdésében függő biztosítási ügynöki tevékenységet folytathat.

2. Engedélyezem a jogutód Bank Alapszabályának az egyesülés következtében bekövetkező módosítását, a jogutód Bank nevére, valamint részvényeinek dematerializálttá történő átalakítására vonatkozóan.

3. J ó v á h a g y o m a jogutód Bank Befektetési szolgáltatások végzésére vonatkozó üzletszabályzatát azzal a feltétellel, hogy a jogutód Bank, a felelős vezetője által oldalanként cégszerűen aláírt, megfelelő határozati számmal és jóváhagyási dátummal ellátott üzletszabályzat egy példányát a Felügyelet részére 8 napon belül megküldje. A jogutód Bank köteles módosított üzletszabályzatát az ügyfélforgalom számára rendelkezésre álló helyiségeiben megtekinthető módon kifüggeszteni, illetve azt az ügyfélnek kérésre átadni, továbbá elektronikus kereskedelmi szolgáltatás nyújtása esetén azt az ügyfél számára folyamatosan és könnyen elérhető módon, elektronikus úton is elérhetővé tenni

4. J ó v á h a g y o m a jogutód Bank módosított, egységes szerkezetbe foglalt pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló szabályzatát.

5. A jogutód Bank szavatoló tőkéje nem lehet kevesebb, mint az egyesülő bankok egyesülés előtti szavatoló tőkéjének összege.

6. A jogutód Bank köteles az egyesülés cégnyilvántartásba történő bejegyzése iránt indult eljárásban az ügy érdemében hozott cégbírósági végzést, annak kézhezvételétől számított 15 napon belül a Felügyeletnek megküldeni.

7. A jogutód Bank köteles a Hpt. 101.§ (7) bekezdésében foglalt előírás betartására. A jogutód Bank köteles továbbá nyilvántartásai törvényben előírt módon történő vezetésére, valamint a Hpt. 204.§-a alapján a betétesek védelme érdekében az előírt tájékoztatási kötelezettség - ide értve a betétregiszterrel kapcsolatos kötelezettségeket is - betartására.

8. A jogutód Bank működése során köteles a Hpt., a Tpt. és más, a hitelintézetekre és a befektetési szolgáltatókra vonatkozó hatályos jogszabályok és rendelkezések előírásait betartani.

Jelen engedély megadásával egyidejűleg a Felügyelet a határozatban foglalt változásokat nyilvántartásba veszi.

A Felügyeletnek az egyesüléshez adott engedélye nem pótolja a Gazdasági Versenyhivatal engedélyét.

Határozatom a már hivatkozott jogszabályhelyeken, valamint a Hpt. 14.§ (1) bekezdés b) pontján, 20.§ a) és d) pontjain, 22.§-án, 23.§-án, 26.§-án, 74.§ (2) bekezdésén, valamint186.§-án, illetve a Tpt. 378. §-ának a) pontján, 208. §-ának (1) bekezdésén, valamint a befektetési szolgáltatási tevékenységet végző gazdálkodó szervezet üzletszabályzatának kötelező tartalmi elemeiről szóló 205/1996. (XII. 25.) Korm.rendelet 15.§ (3) bekezdésén, és a pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2003. évi XV. törvény 16.§ (6) bekezdésén alapul.

Mivel a kérelemnek helyt adtam, a határozat indokolását és a jogorvoslatról szóló tájékoztatást a közigazgatási hatósági eljárás és szolgáltatás általános szabályairól szóló 2004. évi CXL. törvény 72.§ (4) bekezdése alapján mellőztem.

Budapest, 2007. december 4.

Farkas István s.k.,

a PSZÁF Felügyeleti Tanácsának elnöke