III/140.098/2004. számú határozat a CONCORDE Befektetési Alapkezelő Rt. felszólítása a jogszerű működés maradéktalan biztosítására

A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által a CONCORDE Befektetési Alapkezelő Részvénytársaság (a továbbiakban: alapkezelő, székhelye: 1123 Budapest, Alkotás u. 50.) rendszeres, átfogó helyszíni ellenőrzése céljából folytatott vizsgálati eljárásban a mai napon meghozom az alábbi határozatot.

Felszólítom az alapkezelőt, hogy a továbbiakban maradéktalanul biztosítsa az alapkezelési tevékenységére vonatkozó jelenleg hatályos irányadó jogszabályok és engedélyek által elrendelt követelmények érvényesülését, különös tekintettel az általa kezelt magán-nyugdíjpénztári vagyon mértéke és a saját tőke arányára meghatározott előírások, valamint a vagyonkezelési szerződésekben rögzített vagyonkezelési irányelvek megtartására vonatkozólag.

A határozat ellen fellebbezésnek nincs helye, azonban a közlésétől számított harminc napon belül bíróság általi felülvizsgálata kérhető.

Indokolás: A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete 2004. január hó 19. és 30. napja között átfogó helyszíni ellenőrzést folytatott az alapkezelő székhelyén abból a célból, hogy meggyőződjön a befektetési alapkezelési, pénztári vagyonkezelési, valamint az egyéni portfoliókezelési tevékenység gyakorlása jogszerűségének tényéről, valamint hogy biztosítva lássa azt, hogy az alapkezelő a működése során a részére kiadott engedélyekben előírt feltételeknek, továbbá az alapok kezelési szabályzataiban foglaltaknak megfelelően jár el.

Az ellenőrzés alá vont időszak 2002. június hó 1. napjától 2003. december hó 31. napjáig terjedt.

A Tpt. 235. § (4) bekezdésének kogens szabálya előírja, hogy amennyiben a befektetési alapkezelő kétmilliárd forintot meghaladó értékben kezel magán-nyugdíjpénztári vagyont, saját tőkéjének legkisebb összege kettőszázötvenmillió forint és a kezelt magán-nyugdíjpénztári vagyon kettőmilliárd forintot meghaladó részének egy százaléka kell, hogy legyen.

Az átfogó helyszíni vizsgálat részeként megállapításra került, hogy az alapkezelő által kezelt magán-nyugdíjpénztári portfolió értéke 2003. január-február hónapban meghaladta a kétmilliárd forintot, azonban saját tőkéje nem érte el a jogszabályban meghatározott minimális mértéket.

Megállapításra került továbbá, hogy az alapkezelő a vizsgált időszakban a Vasutas Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár önkéntes pénztári ágazata esetében 2003. március 31. napján, a Ráció Nyugdíjpéntár esetében 2003. március 31. napján, valamint az Életút Első Országos Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár önkéntes pénztári ágazata D portfoliójának kezelése kapcsán 2003. december 31. napján nem felelt meg a vagyonkezelési szerződésekben meghatározott befektetési korlátoknak, mely magatartása okából megsértette az önkéntes kölcsönös nyugdíjpénztárak befektetési és gazdálkodási szabályairól szóló 281/2001. (XII. 26.) kormányrendelet 20. § (1) bekezdésének a) pontja szerint meghatározott vagyonkezelési irányelveket.

A fentebb nevezett és jogszabályi helyekkel alátámasztott hiányosságok okán az alapkezelő felszólítása elengedhetetlen annak érdekében, hogy a jogszabályban előírt feladatait és kötelezettségeit a továbbiakban maradéktalanul lássa el, így a Tpt.-nek a befektetési alapkezelőkre vonatkozó tevékenységi és működési szabályait tartsa be, ezért a Tpt. 399. § (1) bekezdésében foglalt felhatalmazással élve, a Tpt. 400. § (1) bekezdésének a) pontja alapján a rendelkező részben meghatározott felszólítással éltem. Jelen intézkedésem meghozatalánál kiemelt szempontként vettem figyelembe, hogy a Tpt. fentebb részletezett kötelezésének elmulasztása az alapkezelő részéről utóbb orvoslásra került, valamint a vagyonkezelési irányelvekben foglaltnak megfelelő állapot a vizsgálat megkezdésének időpontjáig helyreállt.

A Felügyelet határozata ellen a közigazgatási úton előterjeszthető jogorvoslati lehetőségeket a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletéről szóló 1999. évi CXXIV. törvény 4. § (3) bekezdése szabályozza, a bírósági felülvizsgálatot az államigazgatási eljárás általános szabályairól szóló 1957. évi IV. törvény 72. § (1) bekezdése teszi lehetővé.

Budapest, 2004. május 10.

dr. Szász Károly s.k.,

a PSZÁF elnöke